Доброе утро, Лаура
- Активные клиенты1.284
- Полисы2.931
- Ближайшие продления43
- Открытые убытки17
- Ожидающие переписки26
- Коммерческие возможности12
Технологии для брокеров · посредников · агентов
ПО и ИИ на заказ для страховых брокеров
Клиенты, полисы, продления, убытки и переписки. Всё лучше связано.
Проектируем сайты, внутренние инструменты, автоматизации и системы с ИИ под реальный способ работы вашей брокерской компании.
- Не ещё одна универсальная CRM.
- Не ещё одно ПО, к которому вашей команде придётся привыкать.
- Строим технологию вокруг ваших процессов.
Carlos Martínez
«У меня ДТП с машиной.» → полис Auto · 1234 ABC · открыть убыток
Продление ACME SL
RC Empresa · истекает через 24 дня · проверить продление
Документ
POLIZA_84928291.pdf
ИИ извлекает страхователя, компанию, вид, премию, срок
Оповещение
18 полисов истекают через 30 дней
5 ещё без коммерческого действия
Технология, которая связывает то, что уже происходит каждый день в вашей брокерской компании.
Клиенты · Полисы · Компании · Email · WhatsApp · Документы · Убытки · Продления · ИИ
У брокерской компании может быть хороший ERP — и всё равно слишком много ручной работы.
Разрозненные переписки
WhatsApp, звонки и письма с важной информацией, которую потом кто-то должен внести.
Полисы и документы
PDF, квитанции, допсоглашения, условия, заявления и документы, разбросанные по инструментам.
Продления
Проверять сроки, запрашивать альтернативы, связываться с клиентом и вести follow-up.
Убытки
Документы, компания, клиент, СТО, эксперты, статус и коммуникации.
Несвязанные инструменты
ERP, email, WhatsApp, компании, таблицы, папки и другие приложения.
Административная работа
Копировать данные, искать полисы, готовить письма, классифицировать документы, обновлять статусы.
Брокер должен тратить время на консультирование. Не на перенос информации между системами.
Digitup может соединить, автоматизировать или разработать технологические слои, которых не хватает между вашей командой, клиентами и инструментами, которые вы уже используете.
Скорее всего, вы уже используете важное ПО.
Наша цель — не заставлять вас начинать с нуля.
- Текущий ERP
- Страховые компании
- Документация
- Телефония
- Бухгалтерия
Digitup
- IA
- Automatizaciones
- Portal
- Dashboard
- Специальные инструменты
01 / ПО на заказ
Система, построенная вокруг вашей брокерской компании
Это может быть полноценное приложение или просто слой поверх вашего текущего ПО.
Broker OS
- Клиенты
- Полисы
- Риски
- Страховые компании
- Продления
- Убытки
- Возможности
- Документы
- Переписки
- Задачи
- IA
Вся работа с клиентом в одном представлении
Клиент с 2019 · Ответственная: Лаура
- Проф. ответственность
- Cyber
- Flota
- Мультириск
- D&O
Переписки
Email · WhatsApp · Звонки в одном контексте.
Документы
Полисы · Квитанции · Допсоглашения · Заявления · Котировки
02 / WhatsApp
Если ваши клиенты пишут в WhatsApp, этот разговор не должен оставаться изолированным.
Автоматизировать разговор — не значит убрать человека. ИИ берёт на себя повторяющееся; специалист входит, когда приносит ценность.
- Определять клиентов и смотреть контекст
- Принимать документы и запрашивать информацию
- Готовить ответы и уведомлять об изменениях
- Создавать заявки и эскалировать человеку
Клиент · Карлос
Привет, Лаура. Я сменил машину и нужно изменить страховку.
Система
- Клиент определён
- Полис Auto найден
- Текущий автомобиль найден
Черновик ИИ
«Привет, Карлос. Конечно. Чтобы подготовить изменение, нужны номер и техпаспорт нового автомобиля…»
Отправить Редактировать Ответить лично
Документ
- ficha-tecnica.pdf
Заявка создана · Смена автомобиля
Лаура может подключиться в любой момент. ИИ и брокер работают вместе.
03 / Коммуникации
Email и WhatsApp могут стать настоящей рабочей папкой
В каждой переписке — клиент, связанный полис, тип запроса, ответственный, статус и последнее действие. Внутренние оповещения могут приходить и в Telegram.
- Все
- Убытки
- Продления
- Срочные
ACME SL Email
«Доброе утро, прилагаем заявление об убытке…» · Автопарк · Назначить
José Martínez WhatsApp
Новый убыток Auto · 3 файла · Открыть заявку
ACME SL Cyber Оповещение
Продление через 14 дней · Предложения ещё нет
Папка, которая понимает сообщение до того, как кто-то его откроет
«Прилагаем заявление об убытке…»
- Создать убыток
- Сохранить документ
- Назначить ответственного
- Подготовить ответ
04 / Продления
Продление не должно начинаться, когда звонит клиент
ИИ может подготовить работу. Решение принимает брокер.
60 дней
Полис обнаружен
45 дней
Автоматическая проверка
30 дней
Запросить обновлённые данные
21 день
Подготовить альтернативы
14 дней
Связаться с клиентом
7 дней
Follow-up
Закрытие
Продлить · сменить · не продлевать
Ближайшие 30 дней
Премия на продлении
184.320 €
Коммерческий риск
18 клиентов без недавнего контакта
«Суммируй эволюцию этого клиента за 3 года.»
«Какие инциденты были по этому полису?»
«Суммируй различия между этими двумя предложениями.»
«Подготовь письмо с объяснением альтернатив.»
05 / Document intelligence
Сравнивать предложения, не прыгая между PDF
Система помогает находить, структурировать и сравнивать. Профессиональная рекомендация остаётся за брокером.
Предложение A
Компания A
Предложение B
Компания B
- Обнаруженные различия
- Изменённые покрытия
- Важные исключения
- Изменения франшизы
- Разные лимиты
PDF может превратиться в структурированную информацию
Страхователь, застрахованный, компания, продукт, номер, даты, премия, капиталы, франшизы, покрытия и исключения — готово к проверке и сохранению.
- Страхователь · Застрахованный · Компания
- Продукт · № полиса
- Начало · Окончание · Премия
- Капиталы · Франшизы · Покрытия
Проверить информацию
| До | Document Hub |
|---|---|
| scan29382.pdf | ACME_SL_Cyber_Poliza_2026.pdf |
| doc_final_v3.pdf | ACME_SL_Cyber_Recibo_2026.pdf |
| IMG_1831.jpg | ACME_SL_Cyber_Suplemento_2026-08.pdf |
06 / Убытки
Превратить разговор в структурированную заявку
WhatsApp
«У меня авария.»
Ассистент
- Есть пострадавшие?
- Где и когда произошло?
- Можешь прислать фото?
- Есть европротокол?
Документация
- 6 изображений
- parte.pdf
Клиент сообщает об убытке
Вход через WhatsApp.
Документы получены
Фото и европротокол.
Заявка отправлена
Компания уведомлена.
Компания запрашивает доп. документы
Клиент уведомлён в 11:18.
Документы отправлены
Статус обновлён в карточке.
«Что происходит с убытком Карлоса Мартинеса?»
- Текущий статус
- Последняя коммуникация
- Документы отправлены / ожидаются
- Следующее действие · Ответственный
07 / Внутренний ИИ
Спросите свою брокерскую компанию
Что нужно узнать?
Полисы · Клиенты · Убытки · Продления · Документы
«Какие полисы ACME SL истекают в этом квартале?»
«Суммируй всю историю с этим клиентом.»
«Какие убытки открыты больше 30 дней?»
«Найди полисы Cyber с продлением в этом месяце.»
«Сравни эти два предложения.»
«У каких клиентов продления без ответственного?»
Искать номер, клиента или номер полиса из одного места
08 / Новые клиенты
Сайт может собирать гораздо больше, чем имя и телефон
У каждого страхования может быть свой поток. Брокер получает лид с контекстом, а не «хочу информацию».
ACME SL · 26 сотрудников
Назначить Даниэлю
Новый лид
Структурированный вход по виду.
Информация ожидается
Заполнить данные по риску.
Анализ / котировка
Подготовка предложения.
Предложение отправлено
Follow-up до выиграно или проиграно.
09 / Presencia digital
Сайт, который объясняет вашу ценность как брокеров
Многие брокерские компании выглядят взаимозаменяемо онлайн. Анализируем позиционирование, специализацию, виды, конкурентов и культуру — и строим вокруг этого.
- Бизнес
- Частные лица
- Cyber
- RC
- D&O
- Автопарки
- Здоровье
- Промышленность
- Чёткое позиционирование
- Формы по видам
- Техническое SEO
- Mobile first
10 / Видимость
Готова к традиционному поиску и новым системам обнаружения
Без волшебных обещаний: правильная техническая база, чтобы поисковики понимали, какие страхования вы ведёте, для каких секторов, в каких локациях и какие у вас специализации.
- Техническое SEO
- Архитектура
- Sitemap
- Метаданные
- Structured Data
- Canonical
- Search Console
- Core Web Vitals
- IndexНетw
- llms.txt
11 / Client portal
У клиента тоже может быть своё пространство
Связаться с брокером · WhatsApp · Сообщение · Запрос
Что вам нужно?
Конкретный процесс в зависимости от выбора в портале.
- Заявить убыток
- Добавить автомобиль
- Запросить сертификат
- Изменить данные
- Новое покрытие
- Посмотреть квитанцию
Небольшие процессы, которые могут происходить сами
Приходит WhatsApp
- определяет клиента
- находит полис
- понимает намерение
- предлагает действие
Приходит email
- определяет клиента
- связывает заявку
- классифицирует
- назначает
Приходит полис
- извлекает информацию
- структурирует данные
- сохраняет документ
Приближается продление
- создаёт возможность
- запрашивает информацию
- назначает ответственного
Приходит убыток
- собирает данные
- запрашивает документы
- создаёт заявку
Нет ответа
- напоминание
- задача
ACME SL отправил ожидаемые документы.
Продление Cyber истекает через 14 дней.
VIP-клиент без ответа уже 24 часа.
12 / Контроль
Знать, что происходит, не спрашивая команду
Сегодня
Операции
- 18 переписок без ответа
- 12 заблокированных продлений
- 7 убытков без обновлений
- 16 запросов ждут клиента
Команда
Лаура — 26 · Марта — 19 · Карлос — 31
Превратить портфель в actionable-информацию
Клиенты по видам, премия по компаниям, продления по месяцам, монопродукт, без недавнего контакта и коммерческие возможности.
- RCДа
- FlotaДа
- CyberНет
- D&OНет
Возможная возможность — брокер решает, связываться ли. Без авторассылок по умолчанию.
13 / Интеграции
Мы не хотим создавать ещё один остров
Можем соединять, синхронизировать, дополнять или мигрировать постепенно. Не всё должно быть в одном продукте.
Текущий ERP
Полисы и администрирование
Digitup Layer
- WhatsApp · ИИ · Автоматизации
- AI Inbox · Портал
- Внутренние инструменты
Broker OS
- ERP
- CRM
- Microsoft 365
- Google Workspace
- Телефония
- Drive
- Электронная подпись
- APIs
Некоторые возможности
Broker OS
Внутренняя система под брокерскую компанию.
Client 360
Полисы, документы, заявки и переписки.
Renewal Manager
Полное управление продлениями.
Claims Hub
Централизованный контроль убытков.
WhatsApp Assistant
Гибридная поддержка ИИ + брокер.
AI Inbox
Контекстные email и сообщения.
Policy Reader
Извлечение и организация полисов.
Policy Compare
Сравнение предложений с поддержкой.
Document Hub
Документы организуются автоматически.
Client Portal
Самообслуживание и коммуникация.
Broker Copilot
Частный поиск по вашей информации.
Sales Pipeline
Контроль возможностей.
Management Dashboard
Взгляд на портфель и операции.
Smart Intake
Структурированное привлечение по видам.
Если инструмент уже хорошо решает задачу — используем его.
Строим, когда процесс специфичен, инструменты не связаны, много ручной работы или опыт клиента можно заметно улучшить.
14 / Процесс
Сначала хотим понять вашу брокерскую компанию
Наблюдаем
Клиенты, полисы, WhatsApp, продления, убытки и документы.
Находим трение
Ручные задачи, дубли, разрозненная информация.
Приоритизируем
Не всё стоит автоматизировать. Ищем реальный эффект.
Проектируем
UX/UI, процессы, интеграции, ИИ и архитектура.
Строим и развиваем
Приложение, автоматизация или специальный инструмент.
Не нужно строить всё сразу
Начинаем там, где эффект максимальный.
- Клиент 360
- Продления
- Document Intelligence
- Portal
- ИИ-копилот
В страховании автоматизация не значит потерю контроля
Права доступа
Доступы по пользователям и функциям.
Человеческие согласования
Важные операции с проверкой.
Прослеживаемость
Журнал действий, когда нужно.
Контролируемый ИИ
Определяем, что можно запрашивать и что можно делать.
Мы можем оставаться вашей технологической командой
Техническое сопровождение
Инфраструктура, мониторинг, бэкапы, безопасность.
Интеграции и API
Подключения к авторизованным системам.
Развитие
Новые функции по мере повседневной работы.
Представьте, что завтра…
Клиент пишет в WhatsApp
«У меня ДТП.» Система определяет полис и начинает собирать информацию.
Приходит продление
У ответственного уже есть сводка, история и документы.
Компания присылает предложение
Автоматически связывается с операцией.
«Какие важные продления у нас заблокированы?»
Ответ сразу.
Документы через WhatsApp
Сохраняется в нужной заявке.
ИИ готовит ответ
Лаура проверяет и отправляет.
Руководство открывает dashboard
Видит продления, убытки и переписки, которым нужно внимание.
Брокерской компании не нужно больше ПО.
Нужно меньше работы между системами.
Не обязательно приходить с готовым решением
Затем решаем, что имеет смысл: соединить, автоматизировать, улучшить или построить.
Вход клиентов
Как приходят и как вы котируете.
Продления и убытки
Как ими управляют сегодня.
WhatsApp и документы
Где теряется информация.
Текущее ПО
Что работает и что не связано.
Повторяющаяся работа
Что должно происходить само.
Сколько времени ваша команда тратит на управление информацией вместо работы с клиентами?
Мы не хотим продавать вам ещё одну CRM. Хотим понять, как работает ваша брокерская компания, и найти, где технология даст реальный эффект.
Обсудим
Процесс, инструмент или идея. Этого уже достаточно, чтобы начать.
Или напишите нам на hola@digitup.es